国民健康保険は証明書の提出は不要とされているため、表示対象外としています。 詳細については管轄税務署にお問い合わせいただくか、下記のページをご覧ください。 令和2年分 年末調整のしかた|国税庁 国民健康保険料は、確定申告や年末調整で社会保険料として控除の対象になります。その年に支払った納税者本人の保険料だけではなく、納税者が支払った生計を一にする配偶者や家族の国民健康保険料も控除の対象になります。忘れることなく申告するようにしてください。 しかし、分からないからと記入しなかったら損に繋がります。そこで今回は、年末調整や確定申告での国民健康保険の基本や対象、世帯主以外の申告や書き方などをお伝えします。あなたの人生に、お役立て下さいませ。, 【金融の専門家が解説】外貨預金のリスクとは?初心者が損しないために知っておきたい基礎知識, iDeCoは定期預金で運用しない方がいい?知っておきたいメリット・デメリットまとめ, 年末調整・確定申告で国民健康保険料は控除できる?世帯主以外の申告&対象etc.をFPが解説!, ふるさと納税はこれを読めばすべてわかる!ふるさと納税の特徴から節税効果、申告方法、併用まで一斉網羅, 年末調整はあくまでも自己申告制!節税対策に役立つ所得控除&税金の仕組みをFPが解説!, 年末調整と確定申告の違いをわかりやすく解説!どちらの手続きも必要な場合も合わせて紹介します, 【図解】年末調整の配偶者控除&配偶者特別控除の申請方法まとめ!書き方をわかりやすく解説します. 自分で国民健康保険 の ... ただし、役所や会社によっては添付が不要 ということもあります。とは言え必要なこともありますから、基本的には添付する前提で用意しておいたほうが無難と考えておきましょう。 世帯主以外の人必見!社� 【税理士ドットコム】お世話になって居ります。年末調整の生命保険料控除申告の件でご相談です。令和2年中に、国民年金保険、国民健康保険料の納付をしていたので申告したところ、会社から、国民年金保険料の分は、年金機構から届いている控除証明書の添付が必須だと言われました。 Copyright© そよーちょー通信 , 2021 All Rights Reserved. 年末調整の書類の提出期限は会社によってさまざま。年1回のことなので控除が漏れてしまうことも。年末調整での控除のし忘れはいつまでに訂正できるのでしょうか。年末調整が間に合わなくても、最終的には確定申告をすれば控除ができます。どのぐらい前の分までさかのぼれるのでしょうか。 年末調整や確定申告では、国民健康保険税を納付したことを証明する納付額の証明書は添付する必要はありません。 国民健康保険税の加入者個人ごとの納付済額通知書の交付はできません。 国民健康保険料の納付済額を知りたい 今年も年末調整の季節がきましたね。会社員の皆さんは通常「健康保険」や「厚生年金・共済組合」に入っているので、一般に「国民健康保険」や「国民年金」の支払いはありません。 ですが、以下のようなケースに当てはまる方は年末調整で社会保険料控除を受けることができます。 【FP執筆】一般的な会社員なら年末調整で還付金がもらえることが多いですが、「もらえる時期」が気になる方もおられますね。中には「もっと欲しい」と考える方もいますから、関心の高さが伺えるとも言えるかもしれ... 最後に、年末調整における国民健康保険の注意点についてお伝えします。すでに触れた通り、国民健康保険は毎年「1月から12月の間に支払った保険料」が対象です。これは少し広範囲に解釈され、たとえば翌年分の一部を今年支払った場合は、今年の控除にすることができます。, また過去の未納分を追納した場合も、追納した年の年末調整で社会保険料控除にすることが可能です。これは家族の分でも同じ扱いになります。, ただし、家族の分を支払う場合は「生計を一にしている」ことが条件なので、たとえば生計が別の別居している子供の分を支払った場合は対象外です。逆にたとえば子供が大学生で、定期的に仕送りをしているような場合は「生計を一にしている」と見なされ、控除対象になります。, 国民健康保険のことに限らず、年末調整に不慣れなうちは面倒に感じ、これでいいのか分からなくて不安にも感じがちです。しかし、だからといって何も書かずに提出するのは、実益は元より経験のうえでも損と言えます。この理屈は確定申告であっても変わりません。, そもそも年末調整も確定申告も、毎年することです。何回かこなせば、誰もが相応に慣れてこなせるようになります。最初は調べながら、誰かに聞きながらでもチャレンジしましょう。. 現在は日本初の「婚活FP」として、婚活パーティを開催しながら婚活中の方や結婚直後の方など、主に比較的若い方のご相談を承っています。また「農業FP」としても活動をはじめ、独立10年を機に「後輩育成」にも力を入れています。詳細は「婚活FP」でご検索を。, こんにちは、婚活FP山本です。会社員なら税金のことは年末調整で済みますが、それでもイマイチ分からない方も極めて多いと言えます。特に転職などを挟み、自分で支払った国民健康保険料があるような場合、わずかでも周囲と違うことで分からなくなることが多いです。, しかし、分からないからと記入しなかったら損に繋がります。そこで今回は、年末調整や確定申告での国民健康保険の基本や対象、世帯主以外の申告や書き方などをお伝えします。あなたの人生に、お役立て下さいませ。, まずは国民健康保険と税金の基本についてお伝えします。簡単に言えば国民健康保険の保険料は、「支払った分だけ税金が安くなる」のが基本です。このため、せっかく支払ったのなら申告しないのは「単なる損」と言えます。しっかり理解して、申告するようにしましょう。, もう少し言えば、国民健康保険の保険料は「社会保険料控除」という所得控除に該当します。そして社会保険料控除は、「支払った保険料の金額全て」が控除金額です。極めて効果が大きいものですから、年末調整でも確定申告でも忘れず申告することをおすすめします。, ちなみに年末調整の場合、会社から差し引かれている分は会社が把握していますから、特に何もする必要がありません。転職など、何らかの事情で「自分で支払った分がある場合に限り」手続きしましょう。, 自分で国民健康保険の保険料を支払った場合、支払い時に領収書をもらうはずです。この領収書を、社会保険料を支払った証明書として、年末調整の書類に添付することになります。万一「無くした」という場合は、早めに役所の国民年金課に問い合わせましょう。, ただし、役所や会社によっては添付が不要ということもあります。とは言え必要なこともありますから、基本的には添付する前提で用意しておいたほうが無難と考えておきましょう。, 次は、社会保険料控除の対象についてお伝えします。まず社会保険料控除を使える人は、「実際に納付(納税)した人」です。自分の国民健康保険料は元より、たとえば子供の保険料を支払った場合も、自分の社会保険料控除として使えます。, また、年末調整で社会保険料控除の対象になるのは国民健康保険料だけでなく、以下のものも対象です。支払った場合は、全てを忘れず申告しましょう。, なお、転職前の会社で支払った社会保険料がある場合は、退職時にもらえる源泉徴収票に記載がありますので、今の会社に提出するだけで済みます。転職活動中に自分で支払った分についてのみ申告しましょう。, ちょっと勘違いしがちな要素に、「世帯主以外の人が支払った保険料」が挙げられます。たとえば夫の保険料を妻が支払った場合、社会保険料控除として申告できるのは妻です。世帯主かどうかではなく「実際の納付者かどうか」で判断されますから、少し注意しましょう。, まれに、妻の公的年金から夫の介護保険料が特別徴収されているようなケースがあります。こんな時も、申告できるのは妻です。あくまで自分で支払った分だけを申告しましょう。, 今度は、年末調整での国民健康保険の書き方についてです。国民健康保険については、年末調整における「給与所得者の保険料控除申告書」という書類に書きます。書類の右側中ほどにある「社会保険料控除」の欄です。そこに、以下の要領で書きましょう。, 強いて言えば、国民健康保険の保険料は基本的に「支払った保険料の合計額が記載された証明書」のようなものがもらえません(稀にもらえる自治体もあります)。, このため、数字を間違えてしまう可能性があります。保険料の領収書とともに電卓を用意し、落ち着いて間違いのないよう計算しましょう。, また、中ほどの「保険料を負担することになっている人」は、必ずしも本人とは限りません。家族の誰かの分を支払うこともありますからね。名前と続柄にも注意しましょう。, 一般的に、転職活動中に国民健康保険料を支払ったような場合は、合わせて国民年金保険料も支払っていることが多いです。先ほども触れた通り、(自分で支払った)国民年金保険料も社会保険料控除の対象になります。年末調整時には、他の支払いもなかったか確認しましょう。, ちなみに計算期間は、毎年1月から12月までです。この期間に支払った保険料を申告することになります。まれに4月から3月までで数える人もいますから、ご注意下さいませ。, 確定申告の場合についてもお伝えします。一般的な会社員が確定申告をする場合は、「確定申告書A」という書類を使うのが基本です。そして第一表の社会保険料控除の欄に合計額を記載し、第二表の社会保険料控除の欄に内訳を記載することになります。以下を見本として、やってみましょう。, 年末調整とは、あくまで会社に勤めている方に限り利用できる制度です。たとえば退職した後に就職活動に励んだものの、年内に転職先が見つからないケースも十分にありえます。そんな時には確定申告が必要になることもありますから、しっかり覚えておきましょう。, 確定申告になると、途端に難易度が高いと感じて面倒になり、書かなくなってしまう方も一定数おられます。お気持ちは分かるものの、転職活動時の確定申告は還付金がもらえる可能性が高いので勿体ない行為です。, どうしても書き方がわからない方は、税務署に直接行って相談しながら書くこともできます。最近ではインターネットで簡単に調べることも可能です。なんとか書き上げましょう。. 年末調整の、社会保険料を申請する場合は、明細書を全て添付するのですか?社会保険料や年金は明細とか不要で年末調整の枠には会社側が計算して書いてくれます。国民健康保険料とかを自分で払ってたなら書かないといけないです(明細はつ 年末調整について。今年 前職→無職→今の仕事 と転職しています。前職の年末調整用紙は取り寄せました。無職の期間の国保ですが、領収書などを添付する必要はありますか?年末調整も国保もどちらも国のことなので、領収書出さなくても分 年末調整で各種控除を受けるときには、申告書のほかに証明書の添付が必要なケースがありますが、今年(令和2年)の年末調整から電子化に向けた取り組みが実施されるため、「今まで通り、添付が必要なもの」と「添付が不要になったもの」があります。 保険料控除申告書の書き方についてまとめました。生命保険料控除や地震保険料控除のための簡単に使える計算機も用意しています。保険料控除申告書とは?会社で年末調整をするための書類会社員の人は毎年10月11月ごろになると、年末調整のための書類が会社から配られ、期限が設定され記入提出を求められていると思います。年末調整とは給与収入や各種控除などからその人が納めるべき所得税を計算することです。手続きを行う上では、様々な情報が必要になるため、個々が記入をした書類が会社が税金を計算するために必要となります。保険... 社会保険料控除の確定申告書の書き方についてまとめました。記入例も細かく用意しています。申告書第二表の書き方社会保険料控除は申告書の第一表と第二表に記入をします。申告書はAとBの2つの様式がありますが、記入の仕方は全く同じです。  令和元年分確定申告書A(国税庁PDFファイル)  令和元年分確定申告書B(国税庁PDFファイル)第二表には1年間に納めた保険の種類と合計金額をを記入します。家族の分の社会保険料も含めて自分が支払った全ての金額を記入することができます。それぞれの社会保険料ごとに分けて説明します。... これらの社会保険料は年末調整の書類(保険料控除申告書)や確定申告書に金額を記入するだけで適用を受けることができます。, https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1130.htm, 会社の年末調整で控除証明書を提出したときは源泉徴収票に記載されます。その源泉徴収票で確定申告するときは控除証明書を税務署に提出する必要はありません。源泉徴収票が証明書の代わりとなります。, 所得税の確定申告を電子申告で行う場合は、控除証明書を税務署に提出する必要はありません。. 【FP執筆】会社員は税金について確定申告しなくていいのでラク……ではありますが、意外と年末調整も簡単ではないと感じる方が多いといえます。きっとあなたも、年末調整の書き方が分からず困ったこともあるのでは... 今年中に自分で支払った国民健康保険の保険料は、年末調整で社会保険料控除の対象になり、その分だけ税金が割安になります。せっかく支払ったのなら、申告しないのは損になりかねません。不慣れだと面倒に感じるでしょうが、練習の意味でも年末調整に挑戦しましょう。. 支払い時の領収書を社会保険料の証明書として添付する. ■保険料の控除証明書 通常、加入している民間の保険会社から10月末くらいに送られてくる書類です。(生命保険、地震保険など) ■社会保険料(国民年金保険料)控除証明書 国民年金の支払証明書で、通常11月はじめに日本年金機構から送られてくる書類です。添付するのは支払った領収書でもOKです。 … 年末調整において、各申告書に添付する主な書類を掲載しています。ご自分に当てはまるものをご確認下さい。もし失くした場合は、発行元へ再発行の依頼をすることになります。なお各申告書への添付方法(のり付け、ホッチキス留め、クリップ留め等)は、ご自分 年末調整では、その年に支払った保険料の全部または一部を控除することができます。 ただし、全ての保険料の支払いが控除の対象となるわけではありません。 どの保険料が控除の対象となるのか把握して、年末調整で漏れなく申告しましょう。 1.保険料控除とは? 後期高齢者医療保険料・国民健康保険料の社会保険料控除には、証明書の添付は必要ありません。領収書、振替口座の通帳、公的年金等の源泉徴収票(年金天引きされた金額が記載されます)等で、金額と日付(領収日)を確認の上、1月から12月までに実際に納付した金額を申告してください。 【税理士ドットコム】お世話になって居ります。標題の件ご相談がございます。私は、令和2年中に国民健康保険料と国民年金保険の支払いをしているのでその分を年末調整で申告したいのですが、添付書類でわからないことがあります。・国民健康保険料→添付書類不要、自己申告にて可。 【FP執筆】会社員をしていると、基本的に年収を問わず税金のことは会社任せになりがちと言えます。このため、毎月何気なく税金を取られていることも多いのですが、理屈を知れば少しは節税できるかもしれません。無... 領収書の管理~確定申告までスマホで完結できるクラウド会計サービス「freee」を使うと簡単に確定申告できます。, 確定申告のやり方がわかない方も心配ありません。ステップに沿って質問に答えるだけで確定申告書類を作成してくれます。. 国民健康保険の「納付済み通知」は、年末調整が終わった後の、年明けの1月頃に郵送されてきます。 つまり、年末調整の時点では、「納付済み通知」は届いていません。 年末調整... 【FP執筆】年末調整の手続きで記入が必要なマイナンバー(個人番号)ですが、一定の要件を満たしていれば記入が不要となるケースもあります。この記事ではマイナンバーの記入が必要な書類と、記入が不要となるケー... 【FP執筆】会社員やパート従業員の人が毎年行っている年末調整。この記事では転職した場合の年末調整はどうなるのか、転職者が知っておきたい年末調整のポイントについて解説します。... 芙蓉宅建FPオフィス代表、宅地建物取引士、2級FP技能士(きんざいFPセンター正会員), 【FP執筆】会社員なら税金のことは年末調整で済みますが、それでもイマイチ分からない方も極めて多いと言えます。特に転職などを挟み、自分で支払った国民健康保険料があるような場合、わずかでも周囲と違うことで分からなくなることが多いです。 平成25年4月、「改正高年齢者雇用安定法」が施行されました。これは定年退職の年齢を引き上げ、社員が65歳になるまでは希望者全員を雇用することを義務づけたものです。 この法律によって、60歳以上になっても働く人が増加する傾向が顕著であり、今後も、さらに増えることが予想されます。 2019年もあっという間に残り2ヵ月。会社員や公務員の方々の中には、11~12月頃に企業から配布される「年末調整」の書類を見て1年の終わりを実感する方も多いのではないでしょうか。しかし、細かな金額や項目を記入しなければならない年末調整は少し面倒なもの。 ここは案外アッサリです。 が、パパが会社員、ママが起業家(フリーランス)などの場合は該当するケースが多いので、気にしておきたいところです。 (妻が個人事業主だと、扶養に入ることを渋られることがあるのです・・・・) 社会保険料控除に使えるものは、厳密なルールを見ると、14種類もあるのですが (下の方なんて聞いたこともないような内容・笑) ここに記載するのは、おもに ◆国民年金の掛金 ◆国民健康保険の … 国民健康保険 国民年金 など、全て自分で払ってます。会社で天引きはされてません。所得税だけ引かれてます。この場合年末調整出来ますか? その際、国民健康保険料の添付用の証明書は必要なんですか 他の証明書は送られてきますが! 【FP執筆】年末が近づいてくると、年末調整の対象になるのか又は対象じゃないのかという話を耳にする機会があるかと思いますが、そもそも年末調整とはどのような手続きのことをいうのでしょうか? 1 提出が必要な保険 … 山本FPオフィス代表。商品先物会社、税理士事務所、生命保険会社を経て2008年8月、山本FPオフィスを設立し、同代表就任。 年末調整や確定申告で社会保険料控除を受けるために提出する控除証明書は、社会保険料の種類によって提出しなくていいものもあります。添付書類についてまとめました。, 国民年金の保険料及び国民年金基金の掛金に係る社会保険料控除の適用については、その保険料又は掛金の金額を証する書類を、確定申告書又は年末調整の際に提出する「給与所得者の保険料控除申告書」に添付するか、これらの申告書を提出する際に提示する必要があります。, 出典 国税庁 No.1130 社会保険料控除 https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1130.htm, 年末調整や確定申告で国民年金や国民年金基金の支払いにかかる社会保険料控除の適用を受けるときは、会社や税務署に原本の控除証明書を提出する必要があります12。, 紛失してしまった控除証明書は年金事務所などに問い合わせれば再発行してもらうことができます。ただし、手元に届くには数日かかってしまいますので、余裕を持って問い合わせするようにしましょう。, 国民年金や国民年金基金以外の社会保険料の支払いにかかる社会保険料控除の適用を受けるときは、控除証明書を提出する必要はありません。, これらの社会保険料は年末調整の書類(保険料控除申告書)や確定申告書に金額を記入するだけで適用を受けることができます。そもそも「控除証明書」という書類は発行されません。, 控除証明書があれば保険料の合計を計算してもらえるので、申告書にはそのまま転記するだけです。, しかし、国民健康保険などは自分で計算しなければなりません。口座引落のときは通帳で、現金払いのときは納付書で1年間の支払いが計算できるようにしておきます。金額が分からなければその支払ったところに問い合わせましょう。, 1月から12月までに支払った金額の合計を計算しますので、未払いや延滞している保険料は計算から除かれます。逆に前年までの延滞分をその年に支払った場合は、その延滞分も計算に入れます。, 自治体や組合によっては確認書3を発行しているところもあるので、確認書を控除証明書のように使って申告をしても問題ありません。, 社会保険料控除を受けるときの年末調整の書類(保険料控除申告書)や確定申告書の書き方はこちらのページでまとめています。, 国民健康保険や介護保険、後期高齢者医療保険などは市区町村によって管理されています。住民税を計算するために、確定申告書や源泉徴収票のデータも市区町村に送られています。, つまり、役所では国民健康保険の実際の支払額と控除額を簡単に確認することができます。証明書を提出する必要がないからといって不正はできません。すぐに是正され、追徴で納めなくてはならなくなります。, 年末調整や確定申告で生命保険料控除や地震保険料控除の適用を受けるときは、その支払いを明らかにするために控除証明書4を会社や税務署に提出しなければなりません1。, 国民年金と同様に、紛失してしまった控除証明書は保険会社に問い合わせれば再発行してもらうことができます。, 内容が複雑であったり、難しい言葉で書かれていたりするため、身近であるべき税金制度が遠くに離れてしまっている人が多いです。, このサイトを通じて、1人でも多くの人が税金の知識を深めてもらえればと思い、専門家の目線でできるだけ分かりやすく読みやすい記事を目指しています。(運営者情報). 国民健康保険税については、年末調整や確定申告のとき、領収書や納付額証明書等の書類を添付する必要はありません。 ただし、国民年金の保険料および国民年金基金の掛金については、保険料等を支払ったことを証明する書類が必要です。 関連情報 国民健康保険の証明書は年末調整や確定申告で提出する必要はありません。 2020年1月27日. 国民健康保険の証明資料は不要. 令和2年の年末調整の際に作成する「令和2年分 給与所得者の保険料控除申告書(以下、保険料控除申告書)」について、提出にあたってのポイントや用紙の構成、具体的な書き方をまとめました。従業員の方への申告書作成の参考資料としてご活用ください。 国民健康保険に加入していた年と社会保険に加入していた年が一部被っているという人も珍しくありません。そんな時は保険料を年末調整で控除するという方法がおすすめです。国民健康保険の保険料は意外と高額なので節税のためにも年末調整で控除すればお得です。 保険料控除とは、その年に支払った保険料の一定額(または全額)が、保険料負担者のその年の所得から控除され、所得税と住民税が軽減される制度です。 ここでは、年末調整における保険料控除申告書の書き方に加えて、保険料控除の様々な […] 納税者が自己又は自己と生計を一にする配偶者やその他の親族の負担すべき社会保険料を支払った場合には、その支払った金額について所得控除を受けることができます。これを社会保険料控除といいます。 控除できる金額は、その年に実際に支払った金額又は給与や公的年金から差し引かれた金額の全額です。 証明書の添付は不要. 年末調整や確定申告で社会保険料控除を受けるために提出する控除証明書は、社会保険料の種類によって提出しなくていいものもあります。添付書類についてまとめました。 もくじ.